Spärrat bankkonto och frysta tillgångar
Hjälp när banken spärrat konto, fryst pengar eller vägrar genomföra transaktioner.
När banken fryser pengar eller spärrar kontot
Banker har långtgående skyldigheter enligt penningtvättslagstiftningen, men en spärr kan ändå bli felaktig, oproportionerlig eller hanteras för långsamt.
Vi hjälper dig strukturera underlag, bemöta KYC-frågor och driva frågan om återöppning, utbetalning eller ersättning när banken agerat fel.
Underlag som ofta behövs
- Bankens beslut, meddelanden och frågor om kundkännedom.
- Dokument som visar pengarnas ursprung och transaktionernas syfte.
- Kommunikation med banken och tidslinje för spärren.
- Konsekvenser av spärren, till exempel stoppade betalningar eller skada.
Så hanterar vi spärrade konton
Risk- och underlagsanalys
Vi går igenom vad banken efterfrågar och vilket underlag som bör lämnas utan att skapa onödig risk.
Skriftligt bemötande
Vi hjälper dig lämna ett tydligt svar och begära besked om grunden för spärren när banken kan lämna sådan information.
Påtryckning och krav
Om spärren blir oskäligt långvarig eller felaktig driver vi krav på åtgärd, ersättning eller prövning.
Relaterade frågor inom bankjuridik
Dessa sidor hjälper dig vidare beroende på om ärendet gäller lån, konto, borgen, KYC eller krav mot finansinstitut.
Fördjupa nästa steg i ärendet utifrån vad banken har gjort och vilken dokumentation som finns.
Bankjuridik för företagFördjupa nästa steg i ärendet utifrån vad banken har gjort och vilken dokumentation som finns.
ChecklistaFördjupa nästa steg i ärendet utifrån vad banken har gjort och vilken dokumentation som finns.
Vanliga frågor om spärrat konto
I vissa penningtvättsrelaterade situationer får banken inte lämna full information. Det betyder inte att banken kan agera hur som helst, och kunden har ofta möjlighet att lämna underlag och begära hantering.
Ja. Vi hjälper till att strukturera svar och underlag så att banken får det den behöver utan att du lämnar onödiga eller otydliga uppgifter.
Det kan vara möjligt om spärren eller handläggningen varit felaktig och du kan visa ekonomisk skada. Först behöver bankens grund, tidslinjen och konsekvenserna dokumenteras.
Starta din kostnadsfria bedömning
Beskriv kort vad banken eller finansinstitutet har gjort, så återkommer vi med en första bedömning av ärendet.
- Lånetvister och uppsagda krediter
- Spärrade konton, KYC och frysta pengar
- Borgensåtaganden och krav mot bank